萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7號2023年三季度公告


來(lái)源: 發(fā)布時(shí)間:[2023-10-24]
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我行發(fā)行的“太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7號”三季度公告如下:

一、產(chǎn)品信息

產(chǎn)品名稱(chēng)

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7

產(chǎn)品代碼

WTWYNSA7

全國銀行業(yè)理財信息登記系統登記編碼

C1445822000014

產(chǎn)品運作方式

開(kāi)放式

產(chǎn)品募集方式

公募

報告期末產(chǎn)品份額總額

21,776,629.16

業(yè)績(jì)比較基準

3.0%-3.2%

投資幣種

人民幣

風(fēng)險等級

R2

產(chǎn)品管理人

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

二、報告期末資產(chǎn)情況

科目名稱(chēng)

市值

市值占凈值比(%)

銀行存款

1,764,953.63

7.7071

資金同業(yè)款

5,600,000.00

24.4539

以公允價(jià)值計量且其變動(dòng)計入當期損益類(lèi)債券投資

15,464,436.60

67.5295

應收利息

257,507.27

1.1245

其他應收款

83,800.00

0.3659

應付管理人報酬

248,886.45

1.0868

應付托管費

525.36

0.0023

應付交易費用

1,324.75

0.0058

應交稅費

19,701.82

0.0860

實(shí)收資本:

21,776,629.16

95.0934

資產(chǎn)類(lèi)合計:

23,170,697.50

101.1809

負債類(lèi)合計:

270,438.38

1.1809

產(chǎn)品資產(chǎn)凈值:

22,900,259.12

100

三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息

序號

投資品種

資產(chǎn)名稱(chēng)

市值()

市值占凈值比例(%)

1

同業(yè)借款

萬(wàn)通穩盈年昇7-晉商消費同業(yè)借款20230710

5,600,000.00

24.4539

2

債券

21西安高新PPN005

2,019,682.00

8.8195

3

債券

23許昌投資PPN001

2,014,452.00

8.7966

4

債券

22晉能山西PPN001

2,014,442.00

8.7966

5

債券

22西安高新PPN005

2,014,146.00

8.7953

6

債券

22晉能山西PPN002

2,008,174.00

8.7692

7

債券

22晉旅03

1,995,294.00

8.7130

8

債券

23山西文旅CP001

1,994,356.00

8.7089

9

債券

23運城城投SCP001

1,403,890.60

6.1305

10





四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險分析及相關(guān)評價(jià)

(一)投資策略

本產(chǎn)品持續保持穩健的投資風(fēng)格,主要投資固定收益市場(chǎng)的穩健類(lèi)資產(chǎn),以貨幣市場(chǎng)工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過(guò)債券的交易性機會(huì )以及多種策略的綜合運用,實(shí)現組合的收益增強,在風(fēng)險可控的前提下,實(shí)現多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。

(二)風(fēng)險分析

1.流動(dòng)性風(fēng)險分析

該款凈值型理財產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%,杠桿比例為101%小于140%,債券組合久期為0.85;理財產(chǎn)品期限在90天以上,流動(dòng)性風(fēng)險較小。同時(shí)我行按季進(jìn)行現金流壓力測試,通過(guò)壓力測試計量極端流動(dòng)性危機情景對業(yè)務(wù)的影響,及應對流動(dòng)性危機的能力。

2.信用風(fēng)險分析

該款存續凈值型理財產(chǎn)品67.53%投資于標準化債券資產(chǎn),固定收益類(lèi)產(chǎn)品占理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門(mén)、省聯(lián)社和行內相關(guān)規定,做好投前信用風(fēng)險排查、內部評級、授信測算審批,投后信用風(fēng)險跟蹤管理和風(fēng)險評估;若出現或可能出現風(fēng)險事項時(shí),立即進(jìn)行風(fēng)險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風(fēng)險。

3.市場(chǎng)風(fēng)險分析

產(chǎn)品為開(kāi)放式產(chǎn)品,市場(chǎng)利率變動(dòng)對產(chǎn)品規模不造成影響,資產(chǎn)投資收益固定,市場(chǎng)風(fēng)險較小。

(三)相關(guān)評價(jià)

本產(chǎn)品自成立日至本報告日,產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規和相關(guān)文件的規定。

截至本報告日,所有投資資產(chǎn)正常運營(yíng),未發(fā)現有異常情況或不利情況。

本產(chǎn)品自成立至本報告日,沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。

 

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司

                             2023年10月20日


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